Megtakarítási tippek

A befektetésekkel kapcsolatosan csak általános információkat tudunk adni, érdeklődés esetén a megfelelő befektetési partnerhez tudunk irányítani.

Magánnyugdíjpénztár

Mi is a magánnyugdíjpénztár?

A magánnyugdíjpénztár egy adóhatékony megtakarítási forma extra jövedelmet generálni nyugdíjas éveinkre.
Általában a jövedelmed 100%-át befektetheted a magánnyugdíjpénztári megtakarításodba, ugyanis éves szinten £40000-ig adómentes. Ha például az éves jövedelmed £35000 az adott adóévben, akkor az egészet berakhatod a magánnyugdíjpénztáradba adómentesen.

Az alábbi rész is az adókedvezményhez kapcsolódik:

Az úgynevezett élethosszig tartó kedvezmény jelenlegi összege 1 millió font. Ez a maximális összeg, amit a magánnyugdíjpénztáradban tarthatsz adómentesen a nyugdíjba vonulásig.

Az általad megtakarított összeg 55 éves korodtól áll rendelkezésedre. Azt, hogy milyen formában szeretnéd megkapni ezt az összeget, teljes mértékben a te döntésed.

Lehetőséged van:

A teljes összeget egy összegben felvenni, ebben az esetben 25% adómentes és a maradék 75% – mint jövedelem – van adóztatva.
Vedd ki a 25%-ot adómentesen egy összegben, és a maradékot, mint folyamatos jövedelem, a fennmaradó időben
Vedd ki egy összegben, de mint havi járadék, az első 25%-ra járó adókedvezménnyel
Amennyiben bővebb információra van szükséged a magánnyugdíjpénztárral kapcsolatban, vagy esetleg szeretnél egyet nyitni, kérlek fordulj hozzánk bizalommal!

Instant megtakarítási számla

Mi a Stock & Shares ISA?

ISA: Instant megtakarítási számla

A Stock & Shares ISA egy adóhatékony megtakarítási forma, amely lehetőséget ad £20,000 befektetésére a 2022/23-as adóévben.
Kihasználva a teljes juttatást, minden évben jelentősen tudod növelni a befektetésed, megtakarításod, valamint jelentős összegű adót tudsz megtakarítani más megtakarítási és befektetési formákhoz képest.

Ki nyithat Stock & Share ISA-t?

Amennyiben betöltötted a 18. életévedet és UK rezidens vagy, lehetőséged van a számla megnyitására.
Ha bővebb információt szeretnél, keress minket bizalommal!

Általános Befektetési Számla

Mi az Általános Befektetési Számla?

Az Általános Befektetési Számla hasonlít az Instant Megtakarítási Számlához (ISA), de nincs rá semmilyen adókedvezmény. A személyes adózási körülményeidtől függően fizetsz jövedelem- (income) és tőkenyereség-adót (Capital Gain) a megtakarítási számlán lévő összeg után.

Ha alapszintű adófizető vagy, akkor a befektetési számlának van egy vissza nem térítendő jóváírása a befektetésből származó osztalékok után, amely teljes mértékben eleget tesz az adófizetési kötelezettségnek. Ha magasabb adófizetői kategóriába tartozol, akkor magasabb arányban lesznek kötelezettségeid.

Hogyan tudok kivenni pénzt az Általános Megtakarítási Számláról?

A pénzkivétel tőkenyereség-adót von maga után abban az esetben, ha a 2022/23-as adóévben meghaladja a 12.300 GBP-t.
Ki nyithat Általános Befektetési Számlát?

Amennyiben betöltötted a 18. életévedet és UK rezidens vagy, lehetőséged van a számla nyitására.
Ha bővebb információt szeretnél, keress minket bizalommal!